このページではウェルスナビの申し込み・口座開設に必要な情報を知ることができるよ。ウェルスナビについて知りたい方は下の記事を参照してくださいね。
ウェルスナビで口座を開設してみよう
資産運用プラン診断をしてみよう（無料）
口座開設の前に、まずは運用プランを無料で診断してみましょう。診断しなくても口座の開設は可能ですが、６つの質問に答えるだけで診断できるので簡単です。
自身のリスク許容度を診断することができます。
ちなみに私のリスク許容度は５（MAX）です。
参考：あなたに合った資産運用プランは？
リスク許容度が高いほど、ハイリスクハイリターンの運用を行うということなんだ
口座開設手続きをしてみよう
診断が終わったら口座開設の手続をしてみましょう。
口座開設はこちらから
- 本人確認書類を用意する
運転免許証＋通知カード ｏｒ マイナンバーカード
参考：使用できる本人確認書類の種類について - 銀行の口座番号を確認する
お申込み自体は５分程度、資産運用の開始まで最短２営業日程度がかかります。場合によっては資産運用までもっと時間がかかる可能性がありますので、余裕をもって登録してくださいね。
何事も早めの行動が吉ってことね
口座開設の流れ
口座開設は無料です。まずは下記からユーザー登録を行いましょう。
口座開設はこちらから。
登録が済んだら、案内に沿って口座開設登録をしていきます。
（口座開設の流れ）
口座種類はどうすればいい？
運用を行い利益等が発生した場合は所得税がかかります。その際の税金の取り扱いをどうするかを選択する必要があります。
- 特定口座（源泉徴収あり）
譲渡益や分配金が発生した場合にはウェルスナビが源泉徴収を行い代わりに納税するため、原則、個人での確定申告は不要。 - 特定口座（源泉徴収なし）
ウェルスナビが「特定口座年間取引報告書」を作成してくれるので、自身で確定申告を行う。 - 一般口座
「取引報告書」や「取引残高報告書」を利用して、自身で譲渡益等を計算し確定申告を行う。 - NISA口座（開設時に「おまかせNISA」を選択）
非課税口座のため、確定申告は不要
確定申告を行う方は別として、それ以外の方、よくわからない方は特定口座（源泉徴収あり）を選択するのがいいでしょう。
お得なキャンペーンを教えて
せっかくなら、お得に口座開設をしたいな
※2023年5月14日時点のキャンペーンはこちら
- 新規ご利用プログラム
- 積立開始プログラム
①新規ご利用プログラム
今回新たにWelthNaviで資産運用を始めた方は、利用状況に応じて最大5,000円がもらえます！
| NISA口座 開設なし | NISA口座 開設あり | |
| 50万円以上100万円未満 | 1,500円 | 3,000円 |
| 100万円以上150万円未満 | 2,000円 | 4,000円 |
| 150万円以上 | 2,500円 | 5,000円 |
特典はWelthNaviで「おまかせNISA」口座を開設するか否かで金額が変わります。
特典付与までのスケジュール、条件について詳しくはホームページを確認してください。
注）提携サービスの「WelthNavi for 〇〇」で口座を開設した方は対象外です。
②積立開始プログラム
3か月連続で自動積立を行った方は、積立額に応じて最大15,000円がもらえます。
| 1か月の積立額 | プレゼント金額 |
| 1万円以上3万円未満 | 500円 |
| 3万円以上3万円未満 | 1,000円 |
| 5万円以上3万円未満 | 1,500円 |
| 10万円以上3万円未満 | 2,000円 |
| 20万円以上3万円未満 | 3,000円 |
| 30万円以上3万円未満 | 5,000円 |
| 50万円以上3万円未満 | 7,000円 |
| 100万円以上 | 15,000円 |
口座を開設したら何をすればいい？
- スマートフォンアプリのダウンロード
- 投資資金の入金 or 積立コースの設定
スマートフォンをお持ちの方は、ウェルスナビのアプリをダウンロードすることをお勧めします。
アプリならいつでも運用成績の確認や、入金・積み立て・出金の手続、ポートフォリオの確認やリスク許容度に応じた将来の運用金額の予測も簡単に確認できますよ。
ほか、資産運用に関するコラムも確認できるので、是非ダウンロードしてください。
ウェルスナビで運用するなら積立投資がおすすめ
次に入金の設定を行いましょう。
一括投資を行うなら①クイック入金、積立投資を行うなら②自動積立設定を行います。
キャンペーンに応募する方は、それぞれの条件を達成するように入金等の手続を行いましょう。
「クイック入金」なら、いつでも無料で入金を行うことができます。金融機関の窓口やATM、インターネットバンクからも振込入金できます（手数料は振込人の負担）。
※対応している金融機関（2023年5月時点）
三井住友銀行、みずほ銀行、三菱UFJ銀行、住信SBIネット銀行、ソニー銀行、イオン銀行、ａｕじぶん銀行
積立は４つのコースから選べます。ボーナスの時に積立額を別途設定することもでき、一度設定すればあとは自動で積み立てを行うためわざわざ入金手続きを行う必要もなく楽です。
- 月１回定額
- 月５回定額
- 複数回定額
- カスタム
WelthNaviの「自動積立」は毎月決まった日に、事前に決めた金額を自動で積立投資するサービスです。自動積立を設定している方は、ウェルスナビを利用している方全体の6割（2020年9月末時点）を超えています。
３人に2人の方が、運用成果がいいときも一喜一憂せず、淡々と資産運用を続けているといえます。積み立てコースにはいくつかありますが、私は月5回の設定にしています。
積み立てコースを決めるにあたって下記の記事が参考になります。
設定が終わったら
設定が終わったらあとは何もせずにウェルスナビに運用をお任せしましょう。
くれぐれも頻繁に売買を行って出金をするようなことは避ける！
これが運用がうまくいくコツ😊ドルコスト平均法の恩恵が受けられなくなります。
一方で、やはり積立額や入金額が大きいほうが、それだけ利益額が大きくなる可能性もあります。
定期的に自身の収入や、余剰資金の状況を見ながら毎月の積立金額や、ボーナスでの追加積み立てを検討するなど、資金拠出額は見直しましょう。
是非、ウェルスナビで楽しい積立投資ライフを始めましょう
✅運用実績はここで紹介しているよ
